мошенничество стало целой индустрией. Лучший способ защититься – не технологии, а здравый смысл, предупреждает корреспондент @Pavlodarnews.kz.
Что делать, если на ваш счет из ниоткуда пришла большая сумма денег, и вам позвонили с просьбой вернуть их обратно, так как произошла ошибка?
Оперативник управления по противодействию киберпреступности департамента полиции области Султанбек Кадержанов настоятельно рекомендует: ни в коем случае не тратьте деньги. Лучше сразу пойти в банк и написать заявление. Это убережёт вас от обвинений в участии в преступлении. Не общайтесь по телефону с лицами, требующими вернуть деньги срочно – такие требования часто являются продолжением мошеннической схемы дроперов.
– Немедленно обратитесь в службу безопасности банка и напишите заявление, что вам поступили средства неизвестного происхождения. Попросите провести реверс – обратную операцию, – говорит полицейский. – По факту банк обязан начать служебное расследование, установив личность отправителя. Возможно, действительно имел место человеческий фактор – ошибка в заполнении реквизитов. После заявителю представят официальный ответ, что денежные средства не похищены, принадлежат потерпевшему, и теперь необходимо их вернуть.
Рекомендуется также сообщить в полицию и зафиксировать этот факт, что в дальнейшем позволит избежать обвинений в незаконном обогащении.
– К нам обратилась жительница Семея, – вспоминает недавний случай собеседник. – Она приехала в санаторий и по дороге устроилась менеджером по B2B-продажам. Вечером ей на счёт поступила крупная сумма – один миллион тенге. Женщину это озадачило: сумма значительно превышала ожидаемую, и она начала сомневаться. Её пугала мысль, что она может участвовать в преступной схеме, если переведёт деньги. Боялась, что случайно поможет мошенникам.
Женщина временно прекратила общение, ссылаясь на проблемы с сетью и банком, и обратилась в полицию. полиция выяснила, что жительница Семея пароли от своей банковской системы никому не передавала, и без её участия никто не мог воспользоваться средствами на её счету. Все переводы происходили только по её указанию.
– Это во многом спасло ситуацию, потому что в это же время позвонила другая пострадавшая – жительница Астаны, которую обманули мошенники, – продолжает Султанбек Кадержанов. – Это она перевела деньги нашей героине и уже писала заявление в полицию. Мы ей сообщили, что сумма в один миллион тенге будет сохранена, и порекомендовали обратиться в банк для оформления реверса. Все деньги вернули, к ней у семейчанки никаких претензий, потому что она вовремя включила логическое мышление.
По его словам, когда Банки начали отслеживать подозрительные переводы, мошенники решили действовать через подставных лиц. Механизм прост, но продуман. Деньги, похищенные с карты жертвы, сначала попадают на карту первого дропера. Тот снимает или переводит их следующему «коллеге по опасному бизнесу» и так далее. После этого средства уходят в криптовалюту, чаще всего на зарубежные площадки, и отследить их становится почти невозможно.
Дроперы, прогоняя через карточки чужие миллионы, получают малую долю, но задержанные полицией, а после осужденные судом – долю большую.
– В Павлодаре орудовала преступная группа, состоявшая из трёх ребят 18-19 лет. Они размещали ложные объявления на сайтах «Колёса» и OLX о продаже автомобилей, сдаче квартир. Банковские карты оформляли на лиц без определённого места жительства. Их приводили в божеский вид, фотографировали и оформляли на них карточки, превращая их в дропов, – делится криминальной историей оперативник.
Потерпевшие вносили задаток на карточку, после чего их телефонный контакт блокировался. За год злоумышленники совершили около ста подобных действий. Они лишены свободы на пять и более лет.
С начала года павлодарские полицейские раскрыли 260 различных мошеннических схем, задержаны 28 человек, пресечена деятельность двух преступных групп.
Султанбек Кадержанов напоминает, что не стоит принимать предложение легкого заработка. Он уверен, что пока есть доверчивость, будут и мошенники. Однако если каждый научится задавать простой вопрос: а законно ли это? – то у преступников станет гораздо меньше шансов.
